[직접 해보고 쓰는 재테크] 인덱스 펀드란? 장단점 및 활용법

안녕하세요 여러분. 생각하는 GDN입니다.

 

재테크에 관심이 많은 저는 펀드 투자도 하고 있는데요. 제가 하고 있는 펀드 투자가 바로 인덱스 펀드 투자입니다.

아직 투자수익률이 높진 않지만 마이너스는 아니어서 다행인 거 같아요. 아무튼 오늘은 인덱스 펀드에 대해서 이야기해볼까 합니다.

 

인덱스 펀드란 무엇인가?

아마 주식투자나 재테크에 관심이 있으신 분들이라면 인덱스 펀드에서 한 번쯤은 들어보셨을 텐데요. "인덱스(Index)"를 영어사전에서 검색하면 첫번째로 나오는 뜻이 바로 "지수"입니다. 해석하면 지수 펀드라는 뜻인데요. 조금 더 풀어서 설명을 드리면 "지수에 투자하는 펀드"라고 할 수 있는 것이죠. 그럼 "지수"는 뭘까요? 뉴스에서 항상 나오는 코스피 지수, 코스닥 지수, 다우지수, 나스닥 지수 이런 것들이 바로 "지수"라는 거에요.

그래서 인덱스 펀드는 목표로 하는 지수를 선택해 그 지수에 속한 모든 주식 종목에 투자하는 것이죠. 예를 들어 어떤 A라는 지수에 주식 종목이 B, C, D, E 네 가지가 있다면 A지수 인덱스 펀드는 펀드매니저가 B, C, D, E 종족을 각각 투자금의 25%씩 사서 펀드를 운용하는 방식입니다. 이해가 좀 되시나요?

 

인덱스 펀드의 장단점(특징)

인덱스 펀드는 지수에 포함된 모든 종목에 투자하는 방식이라서 목표 지수의 수익률보다 높은 수익률을 기대 할 수 없습니다. 인덱스 펀드의 목표가 목표하는 지수 수익률을 따라가는 것이 목표이기 때문이죠.

앞서 말한 A지수를 예로 들어보겠습니다.

A 지수 포함 종목 : B, C, D, E

B 종목 수익률 : 100%

C 종목 수익률 : 100%

D 종목 수익률 : 0%

E 종목 수익률 : 0% 으로 가정을 해보겠습니다.

A 지수의 수익률은 얼마가 될까요? 바로 50% 입니다. 만약 B 종목이나 C 종목에 직접 투자를 했다면 100% 수익을 얻을 수 있었겠지만 A 지수 전체에 투자를 했기때문에 50%의 수익률만을 가지게 되는 것이죠.

그래서 인덱스 펀드는 시장평균수익률을 넘을 수 없다는 한계를 가지고 있습니다. 시장수익률보다 높은 수익을 원하시는 분들이라면 인덱스 펀드는 적합한 투자상품이 아닌 것이죠. 하지만 장점도 있습니다. 높은 수익률을 기대할 수는 없지만 분산투자를 통해 안정적인 수익을 가지고 갈 수 있고, 특정한 종목만을 추정하는 다른 펀드상품에 비해 수수료가 저렴하다는 장점이 있습니다. 펀드매니저 입장에서 지수에 속한 모든 종목을 사두기만하면 되니 펀드 운용에 큰 어려움이 없기 때문에 수수료가 저렴한 것이죠. (물론 실제로 모든 종목을 사는건 아니긴합니다. 좀 더 쉬운 설명을 위함이니 양해부탁드리겠습니다.)

 

나만의 인덱스 펀드 활용법(참고만 하세요)

서두에서 저도 인덱스펀드에 투자하고 있다고 했는데요. 저는 어떻게 인덱스 펀드를 활용하고 있는지에 대해서 알려드리겠습니다. 말씀드리기에 앞서 저의 투자방식이 정답이 아니며 여러분들이 투자하시는데 참고용으로 보시길 바라겠습니다. 저는 인덱스 펀드를 적립식(10년간 넣을 예정)으로 넣고 있습니다. 시장의 평균 수익률을 추종하는 인덱스 펀드는 단기적인 시세 차익을 보고 투자하기 보다는 시간이 갈 수록 성장하는 시장에 장기적으로 투자하는 것이 적합하다고 판단해서 입니다. 장기적으로 안정적인 수익을 실현하기 위함이죠. 저는 인덱스 펀드에 많은 돈을 넣고 있진 않습니다. 장기적립식으로 학자금이나 노후자금 등의 용도로 활용할 생각이거든요. 여러분도 여러분만의 활용법을 찾아보기실 바라겠습니다. :)

 

이렇게 인덱스 펀드의 장단점과 저만의 활용법에 대해서 이야기해보았습니다. 여러분들에게 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠네요. 그럼 지금까지 긴글 읽어주셔서 감사합니다. 오늘 하루도 즐거운 하루되세요. 댓글, 공감, 구독은 이 블로그를 지속하는 힘입니다. 감사합니다 :)